İş Bankası KOBİ'lere e-Defter verisiyle finansal sağlık raporu sunuyor

İş birliğiyle KOBİ'lere veri odaklı finansal görünürlük:

Türkiye İş Bankası, iştiraki İşNet ve finansal teknoloji şirketi AgraFinTech iş birliğiyle KOBİ'lerin finansal performansını ölçmeyi amaçlayan yeni bir uygulama başlattı. Uygulama kapsamında işletmelerin e-Defter verileri, İşCep üzerinden sağlanacak açık rıza ile banka sistemlerine aktarılıyor ve analiz edilerek işletmeye özel Finansal Sağlık Raporu hazırlanıyor.

Bankanın hedefi, KOBİ bankacılığını yalnızca kredi sunan bir hizmet olmaktan çıkarıp, ticari hayatı kolaylaştıran ve dijital dönüşümü destekleyen kapsamlı bir deneyime dönüştürmek. Hazırlanan raporlar sayesinde işletmeler rasyolarını görebiliyor, sektöründeki benzer ölçekli şirketlerle karşılaştırma yapabiliyor ve buna göre ihtiyaçlarına uygun teklifler alabiliyor.

Nasıl çalışıyor:

Projenin teknik işleyişinde İşNet üzerinden temin edilen e-Defter bilgilerinin, AgraFinTech tarafından geliştirilen analiz modelleriyle incelenmesi yer alıyor. Bu analizler işletmelerin likidite, kârlılık ve borçluluk gibi ana finansal rasyolarını hesaplıyor ve sektörel kıyaslama verisi sunuyor.

İşlemler, işletmenin İşCep üzerinden vereceği izinle başlıyor; e-Defter verileri güvenli kanallarla bankaya ulaştırılıyor ve analiz sonrası ortaya çıkan bulgular işletmeye rapor olarak sunuluyor. Bu süreç, kredi değerlendirme ve risk yönetimi aşamalarını hızlandırırken, KOBİ'lerin finansmana erişimini daha kolay hâle getiriyor.

Uygulama aynı zamanda işletmelerin oluşturdukları dijital veriyi katma değerli bir kaynak haline dönüştürmelerine de odaklanıyor; böylece şirket yöneticileri daha hızlı ve bilinçli ticari kararlar alabiliyor.

İş ortaklarının değerlendirmesi:

Sezgin Yılmaz — İş Bankası Genel Müdür Yardımcısı:

"KOBİ Bankacılığında geleneksel süreçlerin ötesine geçen yenilikçi çözümler geliştiriyoruz. Müşterilerimizin bankacılık işlemlerini daha hızlı ve kolay hale getirirken, onların ihtiyaçlarına uygun katma değerli hizmetler sunmayı önceliklendiriyoruz. Bu yaklaşım çerçevesinde banka, müşteri, veri kaynağı ve finansal teknoloji şirketlerini içeren ekosistemde birlikte iş geliştirme kültürü ile sonuç almaya özel önem veriyoruz. İşNet ve Agra FinTech ile hayata geçirdiğimiz bu proje, KOBİ’lere en doğru ürünü, en doğru zamanda sunma hedefimizin önemli bir adımı. KOBİ’lerin finansal sağlıklarının ölçülmesi ve buna bağlı olarak geliştirilen teklif mekanizmalarıyla sektöre yenilikçi bir hizmet sunuyoruz. Önümüzdeki dönemde de dijital dönüşümü destekleyen, müşteri deneyimini sürekli iyileştiren uygulamalar geliştirmeye ve ticari hayatı kolaylaştıran çözümler üretmeye devam edeceğiz."

Mehmet Fahri Can — İşNet Genel Müdürü:

Mehmet Fahri Can, İşNet’in e-Dönüşüm alanındaki deneyimi ve teknolojik altyapısının projede merkezi bir rol oynadığını vurguladı: "Kullanıcılarımızın açık rızası sonrası banka sistemleriyle paylaşılan bu veriler; işletmelerin finansal sağlıklarının daha doğru analiz edilmesine, kredi değerlendirme süreçlerinin desteklenmesine ve risk yönetiminin daha etkin yürütülmesine katkı sağlıyor. İşletmeler, oluşturdukları verileri katma değer üreten stratejik bir kaynağa dönüştürerek daha hızlı ve bilinçli ticari kararlar alabiliyor. Önümüzdeki dönemde de e-dönüşüm alanındaki uzmanlığımızı finansal teknolojilerle buluşturan yenilikçi çözümler geliştirmeyi ve KOBİ’lerin sürdürülebilir büyümesine katkı sağlamayı sürdüreceğiz."

Muharrem Uğurelli — Agra FinTech kurucu ortağı:

Agra FinTech temsilcisi Muharrem Uğurelli proje vizyonunu özetledi: "Finansal verinin gerçek değeri, doğru analiz edilerek işletmeler için anlamlı içgörülere dönüştürülmesinde ortaya çıkıyor. Bu projede e-defter verilerini gelişmiş analiz modelleri ve finansal uzmanlıkla birleştirerek KOBİ’lerin finansal durumlarını objektif şekilde değerlendirebilecekleri, sektörleriyle karşılaştırabilecekleri ve geleceğe yönelik daha sağlıklı kararlar alabilecekleri bir altyapı oluşturduk. İş Bankası ve İşNet ile gerçekleştirdiğimiz bu iş birliği, bankacılıkta veri odaklı yeni nesil yaklaşımın önemli bir örneğini temsil ediyor. Hedefimiz, finansal veriyi herkes için daha erişilebilir, anlaşılabilir ve aksiyona dönüştürülebilir hale getirmek."

Üç paydaşın bir araya geldiği model, hem KOBİ tarafında finansal yönetim kapasitesini artırmayı hem de bankacılıkta daha kaliteli veri ile daha etkin kredi ve risk kararları alınmasını sağlamayı amaçlıyor.

Öne çıkan faydalar: KOBİ'ler için kolay erişilebilir finansal analiz, sektörel karşılaştırma imkânı, kişiselleştirilmiş ürün önerileri ve finansmana erişimin hızlanması uygulamanın temel vaadleri arasında yer alıyor.

Bankanın ve partnerlerin açıklamalarına göre proje, dijital dönüşümü destekleyen yeni uygulamalarla genişletilmeye ve KOBİ'lerin ticari hayatını kolaylaştıracak çözümler sunmaya devam edecek.

İŞ BANKASI GENEL MÜDÜR YARDIMCISI SEZGİN YILMAZ